医脉通编译，转载请注明出处
无论医生、患者或是家属，凡与癌症有过接触的人恐怕都会对癌症治疗中的开销以及花费/生存的值有着自己的理解。那么在大洋彼岸的美国，情况又是怎样的呢？近期JCO发表了一篇调查分析，考察了美国由于癌症治疗而面对经济困难的比例。医脉通编译。
研究人员考察了2011年美国医疗费用调查组（MEPS）癌症经历问卷中的1202位18岁以上的确诊或接受治疗的癌症患者，以评估美国与癌症相关的经济困难的发生率，以及经济困难与癌症生存者的哪些特征相关。衡量客观经济困难的方面包括曾经：（1）借款或负债；（2）申请破产；（3）无法支付保险外的医护费用；（4）癌症、治疗及远期影响造成的经济牺牲。衡量主观经济困难的方面包括曾经对大额医疗账单的忧虑。
癌症幸存者被分为两组，65岁及以上患者组（年长组）占一半多一点。所有患者均为非拉丁裔白人，已婚，拥有个人医保。与18-64岁组（年轻组）相比，年长组女性更少（50.0% vs. 66.6%；P<0.001），至少完成大专教育的人数也更少（50.1% vs. 65.5%；P<0.001）。年轻组中，大约1/3的患者在确诊时/后为有工作，且处于带薪留职、停薪留职或转为兼职状态（30.8%）。其他患者要么在职（41.6%），要么没有工作（27.7%）。两组中均有1/4的患者报告在过去一年内接受过癌症治疗，最近一次癌症治疗在调查前5年甚至更早的患者比例最高。
癌症相关的客观经济困难
总体来说，20.4%（95%CI 17.7-23.4）的癌症幸存者表示曾在治疗中，治疗后或由于治疗的长期影响而遇到经济困难。其中包括7.1%为有借款或负债、11.9%无法支付保险外医护费用、9.4%有其它类型的经济牺牲。年轻组遇到客观经济困难的比例高于年长组（28.4% vs. 13.8%；P<0.001）。年轻组中，单因素分析显示医保情况与客观经济困难相关，无保险人群中43.3%遇到过客观经济困难，公共医保中为42.3%，私人保险中为23.7%（P<0.001）。年长组中，各保险情况人群中遇到经济困难的比例则比较相似。
校正分析则显示，两组中较年轻的亚组更易发生经济困难（18-54 vs. 55-64；65-74 vs. 75）。年轻组中，女性及治疗据调查较近的患者比男性或治疗已过5年的患者更易遇到经济困难。带薪留职、兼职的患者报告经济困难比例为49.1%，在职为20.2%，无工作为17.3%。
癌症相关的主观经济困难
将近1/4的幸存者（22.5%；95%CI 19.6-25.7）报告在治疗中，治疗后或由于治疗的持续影响而产生主观经济困难。年轻组比年长组更易发生主观经济困难（31.9% vs. 14.7%；P<0.001）。总体来讲，无保险人群发生主观经济困难比例最高（48.9%），公共医保为31.1%，私人医保为30.0%（P<0.05）。年轻组发生主观经济困难的比例同样与保险情况相关，尽管未达到统计学显著（P=0.07）。年长组主观经济困难发生率与保险情况无关。
校正分析中，年长组中较年轻亚组更易发生主观经济困难。年轻组中，家庭收入处于国家贫困水平或治疗距调查较近的人群更易发生主观经济困难。
年轻组中，8.3%报告仅有客观困难，11.8%报告仅有主观困难，20.1%报告两者均有。年长组则分别为6.6%、7.6%、7.1%。
结论
该研究中，研究人员评估了美国具有代表意义的癌症幸存者中，与癌症相关的客观和主观经济困难的发生率，包括医疗债务、药费、破产以及对医疗账单的忧虑。研究人员发现经济困难的发生率是很高的，尤其在适龄工作的群体中，该群体中1/4受访者遇到过客观经济困难，1/3受访者遇到过主观经济困难。
经济困难的发生率在将来可能会进一步的提高，因为癌症治疗的费用增加了，尤其是口服药物应用越来越多，而口服药物比注射药物需要个人支付更多钱。此外，医疗费用也通过更高的保险费或个人支付费用转移到患者身上。尽管高免额健康计划的免额门槛2015年提高到了个人$6450、家庭$12900，但是参与人数还在增多。因此，尽管有保险，很多癌症患者/幸存者依旧将面临医疗高个人支出的风险。
因此，怎样才能更好的发现更易发生经济困难的患者变得越来越重要。此研究在患者选择方案和患者报告的结果方面的评估意义就显得非常重大。这些数据为平价医疗法案中保险金额的设置提供了参考依据。目前尚需进一步的努力，使所有人都能接受合适的癌症治疗而不必面对经济困难。
原文编译自：Financial Hardship Associated With Cancer in the United States: Findings From a Population-Based Sample of Adult Cancer Survivors. JCO, Published online ahead of print at December 7, 2015.
